Définition de Test de résistance

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Le test de résistance est une technique de simulation informatique utilisée pour tester la résilience des institutions et des portefeuilles d’investissement face à d’éventuelles situations financières futures.

Des tests initialement prévus pour le secteur financier

Ces tests sont habituellement utilisés par le secteur financier pour aider à évaluer le risque d’investissement et l’adéquation des actifs, ainsi que pour aider à évaluer les processus et contrôles internes. Ces dernières années, les régulateurs ont également exigé des institutions financières qu’elles effectuent des tests de résistance pour s’assurer que leurs fonds propres et autres actifs sont adéquats.

Tests de résistance pour la gestion des risques

Les entreprises qui gèrent des actifs et des investissements utilisent généralement des tests de résistance pour déterminer le risque d’un portefeuille, puis mettent en place les stratégies d’entreprises de couverture nécessaires pour atténuer les pertes éventuelles. Plus précisément, leurs gestionnaires de portefeuille utilisent des programmes internes de tests de résistance pour évaluer dans quelle mesure les actifs qu’ils gèrent peuvent résister à certains événements du marché et à des événements extérieurs.

Les tests de résistance sur l’appariement des actifs et des passifs sont également largement utilisés par les entreprises qui veulent s’assurer qu’elles ont mis en place des contrôles et des procédures internes appropriés. Les portefeuilles de retraite et d’assurance sont également fréquemment soumis à des tests de stress pour s’assurer que les flux de trésorerie, les niveaux de paiement et d’autres mesures sont bien alignés.